Jaki jest dobry doradca finansowy?

W czasach nowożytnych sprzedawcy papierów wartościowych nie nazywają siebie brokerami czy przedstawicielami. Oni teraz wykorzystują takie tytuły jak konsultant finansowy lub specjalista inwestycji. Wielu doradców nalicza prowizję w zależności od ilości transakcji, inni pobierają opłaty za zarządzanie aktywami klienta .



Doradca finansowy pracuje w dużych domach maklerskich, bankach lub firmach ubezpieczeniowych. Jest też stosunkowo niewielki, aczkolwiek rosnący procent niezależnych doradców, którzy nie są związani z żadnymi podmiotami. Większość z tych doradców pracuje indywidualnie lub w małych spółkach doradców pracujących razem. Istnieje oczywiście wiele średnich i dużych niezależnych firm zarządzających pieniędzmi, ale te firmy zazwyczaj pracują wśród inwestorów instytucjonalnych takich jak fundusze emerytalne .



Pomimo wzrostu liczby doradców, wielu z nich wciąż zachowuje się jak brokerzy lub pośrednicy, a nie są ukierunkowani na klienta. Wypełniają zamówienia, zgodnie z instrukcją, i mówią to, co klienci chcą usłyszeć. Takie działanie, przyjmującego zamówienie lub organizatora, może wydawać się dobrym modelem biznesowym, ale prawdopodobnie nie służ ono najlepiej interesom klienta .



Zaufany doradca finansowy jest niejako adwokatem klienta. Nie boi się on myśleć racjonalnie, a także utrzymuje dyscyplinę, nawet w najgorszych czasach. Ma on wyraźnie określoną i zdrową filozofię na temat inwestycji i planowania finansowego. Określa oczekiwania swoich klientów, edukuje ich w tematach związanych z finansami, a także stawia interesy klientów na pierwszym miejscu .



Zaufani doradcy klienta starannie oceniają sytuację i podejmują działania, które są w najlepszym interesie klienta, nawet jeśli klient nie zgadza się na początku z tym działaniem, lub chce robić coś innego. Rozumieją oni, że najbardziej rozsądne postępowanie nie zawsze jest najłatwiejszym do zastosowania. Jest to szczególnie prawdziwe w przypadku gdy chodzi o pieniądze i rynki, na których emocje mogą powodować złe decyzje. Ważne jest, aby poświęcić trochę czasu na wyjaśnienie zalet i wad różnych strategii i pomóc klientowi zrozumieć podejście, które byłoby dla niego najlepsze .Mają oni jasne i niezachwiane podejście do inwestycji i planowania finansowego. Poświęcają wiele czasu, aby edukować swoich klientów o ich podejście. Zaufani doradcy nie przyjmują podejścia klienta do danej inwestycji tylko dlatego, że on tego chce .

Ponadto działają jak trenerzy dla swoich klientów. Czy to w sporcie czy w działalności, rola trenera jest taka sama. Trener jest pedagogiem i nauczycielem, który rozumie cele, określa i realizuje proces ich realizacji. On lub ona komunikuje się także w zespole innych doradców, w celu zapewnienia dobrych wyników długoterminowych .Edukacja ma również kluczowe znaczenie dla pomyślnych relacji między doradcą a klientem. Klienci korzystają z nauki o ekonomii, finansów, jak i o rynkach pracy. Klienci zgłaszają trafne decyzje, gdy mają one przydatne i praktyczne informacje .



Dobry wybór doradcy to klucz do sukcesu, dlatego przy jego dokonywaniu weźmy pod uwagę nie tylko to jakie wrażenie robi na nas doradca, ale także to, jakie sukcesy już osiągnął.